Si tratta di una indagine investigativa che ha la finalità di reperire dati ed informazioni su di un’impresa, al fine di effettuare un’analisi approfondita sullo stato patrimoniale ed economico-finanziario in cui versa.
Le principali informazioni che vengono reperite mediante tale tipo di indagini sono: dati anagrafici dell’azienda, andamento dell’attività commerciale (fatturato, utili, perdite, ecc.), numero dei dipendenti, verifica sede e unità operative, flusso delle vendite, comportamenti in occasione del pagamento, clienti di riferimento (partner commerciali e fornitori), relazioni, referenze e rapporti bancari (rintraccio di conti correnti bancari o postali intestati all’impresa con indicazione dell’istituto di credito corrente), reperibilità, eventuali utenze telefoniche pubbliche, proprietà mobiliari e immobiliari, con indicazione sulla presenza di eventuali eventi pregiudizievoli a suo danno come protesti, fallimenti (esteso anche alle imprese collegate) pignoramenti in atto, gravami di natura volontaria o giudiziaria (ipoteche).
Tale servizio si dimostra strumento indispensabile per prevenire il rischio di insolvenza oppure per valutare anticipatamente le possibilità di recuperare un credito.
In breve, il rapporto completo che si ottiene mediante questo tipo di indagine, consente di accertare, la struttura legale, economica e finanziaria e la consistenza patrimoniale di qualsiasi impresa italiana.
